投資組合概況
- 帳戶價值 (Account Value*): $44,502.81
- 當日變動 (Day Change): +$184.41 (+0.42%) - 顯示您的投資組合在今天有所增長。
- 未實現損益 (Unrealized Gain/Loss): +$16,563.77 (+59.33%) - 顯示您的總體投資有顯著的未實現盈利，這是非常好的表現。
持倉明細（部分）
| 符號 (Symbol) | 數量 (Qty) | 價格 (Price) | 價格變動 (Price Chng) | 說明 (可能為) |
|---|---|---|---|---|
| BRK/B | 10 | $490.74 | -$0.55 | 可能是波克夏海瑟威 B 股 (Berkshire Hathaway) |
| BTI | 653.141 | $50.6884 | +$0.2984 | 可能是英美菸草 (British American Tobacco) |
| HRL | 5.8763 | $23.9867 | -$0.0933 | 可能是荷美爾食品 (Hormel Foods) |
| O | 13.4622 | $59.855 | -$0.175 | 可能是 Realty Income (著名的月配息房地產投資信託) |
| KO | 7.1456 | $70.85 | -$0.37 | 可口可樂 (Coca-Cola) |
| QQQM | 5.1767 | $251.47 | -$0.22 | 可能是 Invesco NASDAQ 100 ETF (低費率那斯達克 100 ETF) |
| BLV | 6.3285 | $72.365 | -$0.045 | 可能是 Vanguard Long-Term Bond ETF (長期債券 ETF) |
| VOO | 5.2738 | $617.2542 | +$0.1642 | 可能是 Vanguard S&P 500 ETF (標普 500 指數 ETF) |
| 現金及現金等價物 | $19.60 |
分析總結
- 表現優異: 您的總體未實現收益率達 +59.33%，這是一個非常強勁的長期表現，顯示您過去的投資選擇非常成功。
- 多元化配置: 您的投資組合涵蓋了多個領域：
- 個股: BRK/B（綜合）、BTI（菸草/消費）、HRL（食品）、O（房地產/REITs）、KO（消費品）。
- 指數/ETF: VOO（美國大盤指數 S&P 500）、QQQM（科技/成長股 NASDAQ 100）。
- 債券: BLV（長期債券）。
- 穩健與成長並重:
- 穩健/價值/收益: BRK/B、BTI、HRL、O、KO 偏向價值股或派息股，提供穩定的現金流或較低的波動性。
- 成長/市場: VOO 和 QQQM 則提供市場整體成長性和科技股的潛力。
- 抗波動: BLV 債券的配置有助於在股市下跌時提供一定的緩衝（儘管長期債券本身也有較高的利率風險）。
- 當日變動: 儘管 VOO 和 BTI 等少數持倉上漲，但多數個股（如 BRK/B、HRL、O、KO）和 ETF（QQQM、BLV）當日價格小幅下跌，但整體帳戶仍維持小幅增長，顯示資產間的表現有互相抵消的效果。
建議考量
- 目標權重: 檢查目前的資產配置（個股、指數、債券）是否與您的原始投資目標相符。例如，VOO 和 QQQM 的份額在您的投資組合中佔比多少？
- 風險分散: 雖然已經多元化，但您的長期債券（BLV）在利率上升環境中可能會面臨壓力。請確認此部分配置是否符合您的風險承受能力和對未來利率的判斷。
- 現金比例: 現金部位 ($19.60) 非常低，這表示您的資金幾乎全部投入市場。如果您預期近期有大筆資金需求或市場可能出現買入機會，可以考慮保留稍多的現金。