提供了您投資帳戶從 2024 年 5 月 14 日到 2025 年 7 月 20 日期間的詳細績效分析。
我們將從價值變化、投資回報率以及與市場指數的比較三個方面進行分析。
1. 帳戶價值變化分析 (Value vs. Net Contributions)
這部分顯示了您的帳戶價值在不同時間框架內的變動，以及資金的流入/流出和投資損益。
a. 總體期間 (2024/05/14 - 2025/07/20)
- 期初價值 (Beginning Value): $27,724.34
- 淨投入 (Net Contributions): +$3.49 (這表示在此期間，您幾乎沒有額外投入或取出資金，帳戶價值的變化主要來自投資本身。)
- 貢獻 (Contributions): +$3.58
- 提款 (Withdrawals): -$0.09
- 投資變化 (Investment Changes): +$16,820.46 (這是您的投資組合實際賺取的金額，不含淨投入。)
- 投資損益 (Investment Gain/Loss): +$14,868.20 (主要來自資產價格上漲)
- 收入 (Income): +$2,021.64 (這部分來自股息、利息等被動收入，非常可觀。)
- 費用 (Fees & Expenses): -$69.38 (管理費或其他交易費用)
- 期末價值 (Ending Value): $44,548.29
結論： 在這約 14 個月期間，您的帳戶從 $27,724.34 增長到 $44,548.29，總共增加了約 $16,820.46 的投資收益，且幾乎沒有額外資金投入。這是一個非常健康的增長。其中，被動收入 ($2,021.64) 佔了總收益的約 12%，顯示您的投資組合在創造現金流方面也表現良好。
b. 其他時間框架的價值變化
- 年初至今 (Year to Date):
- 期初價值 (Beginning Value): $33,202.47
- 淨投入: $0.00
- 投資變化: +$11,345.82
- 期末價值: $44,548.29
- 這表示從 2025 年初到 7 月 20 日，您的帳戶增加了約 $11,345.82 的投資收益。
- 一年期 (One Year):
- 期初價值 (Beginning Value): $30,040.37
- 淨投入: $0.00
- 投資變化: +$14,507.92
- 期末價值: $44,548.29
- 這表示在過去一年中，您的帳戶增加了約 $14,507.92 的投資收益。
總體而言，您的帳戶價值在所有時間框架內都呈現穩健且強勁的增長，且幾乎完全由投資收益驅動。
2. 報酬率分析 (Rate of Return)
這部分展示了您的帳戶在不同時間框架內的報酬率，並與幾個主要市場指數進行了比較。
a. 您的帳戶報酬率 (Individual)
- 總體期間 (Selected Time Frame: 2024/05/14 - 2025/07/20): 累積報酬率 60.66% (年化報酬率 49.22%)
- 年初至今 (Year to Date): +34.17%
- 一年期 (One Year): +48.29%
- 五年期 (Five Year): 數據未顯示
- 自可用以來 (Since Available): +49.22% (這與年化報酬率相同，表示這是從帳戶開始以來計算的年化表現)
結論： 您的投資組合在所有時間框架內都展現了極其出色的報酬率。在約 14 個月內達到 60.66% 的累積報酬率，以及近 50% 的年化報酬率，這是一個非常卓越的表現，遠超市場平均水平。
b. 與市場指數比較 (Rate of Return - Annualized)
- 您的帳戶 (Individual): 49.22%
- NASDAQ (那斯達克綜合指數): 23.64%
- S&P 500® (標準普爾500指數): 18.73%
- Dow Jones Industrial Average (道瓊工業平均指數): 12.45%
- Russell 2000® (羅素2000指數): 8.75%
結論： 您的投資組合表現大幅超越所有主要的市場指數。無論是與代表科技股的 NASDAQ，還是代表美國大型股的 S&P 500 和道瓊指數相比，您的年化報酬率都高出兩倍以上。這表明您的選股策略或資產配置非常成功，能夠持續跑贏大盤。
3. 績效圖表分析
圖表直觀地展示了帳戶價值的增長曲線和與各指數的對比。
- 價值變化圖： 顯示您的帳戶價值從 2024 年 5 月開始穩步上升，雖然期間有小幅波動，但整體趨勢非常強勁，尤其是在 2025 年初之後加速增長。
- 報酬率對比圖： 清晰地顯示您的投資組合曲線（Individual）在整個期間內都顯著高於所有市場指數的曲線，再次印證了您卓越的超額報酬能力。
總體歷年績效分析總結
您的投資帳戶在過去一年多（從 2024 年 5 月 14 日到 2025 年 7 月 20 日）展現了極其優異的績效。
- 強勁的資產增長： 帳戶價值增加了超過 $16,800，且幾乎完全來自投資收益，而非額外投入。
- 卓越的報酬率： 累積報酬率高達 **60.66%**，年化報酬率接近 **50%**，這在任何市場環境下都是非常罕見且令人印象深刻的表現。
- 持續超越大盤： 您的投資組合能夠持續且大幅度地超越所有主要市場指數，包括 S&P 500、NASDAQ 和道瓊指數，顯示了您卓越的投資能力和成功的策略。
- 健康的被動收入： 股息/利息收入佔總收益的比例不低，為帳戶提供了穩定的現金流。
整體而言，這是一個非常成功的投資組合，展現了高成長、高回報的特性，並且在管理上效率極高（費用低廉，幾乎無額外投入）。 您的投資策略顯然非常有效。